下面给你一份面向 XXX报送系统（信创平移、无功能增强） 的完整技术准备与对接检查清单。内容侧重 技术对接准备，包含系统关联梳理、对外（人行/外汇局）申请与联调、网络/VPN/证书、开发/测试/生产资源准备、验收与上线准备等要点。为便于项目推进，我把每一项都写成可执行的交付物/责任人/验收标准，方便你作为技术项目经理分配和跟进。
一、总体说明（背景与原则）
- 项目性质：信创平移，功能不变，关注兼容性、网络与安全合规、数据准确性与与人行/省分行的联调通过。
- 目标：保证在不改功能前提下，系统在新环境下能稳定、安全、按人行/外汇局要求完成报送并通过验收。
- 你的角色（技术项目经理）：负责推动厂商落实技术准备、协调行内相关系统/网络/安全、对接人行/省分行并监督联调与验收进度。
二、交付物总览（高层清单）
- 系统关联图（物理与逻辑两张图）＋数据流说明（交付）
- 对外申请材料清单（提交给人行总行/省分行/外汇局）＋时间表（交付）
- 网络接入方案（VPN/专线/防火墙策略）＋IP/子网/地址清单（交付）
- 证书与密钥管理方案（含签名/加密/双向 TLS / HSM）＋证书清单（交付）
- 接口契约（消息格式、字段映射、批量/实时频次、重传策略、异常码）＋示例文件（交付）
- 开发/测试/生产环境准备清单（账号、权限、数据集、回放工具）
- 联调计划（阶段、负责方、环境、测试用例）＋问题登记模板
- 验收标准与验收用例（含对账/一致性校验）
- 运营准备（监控/告警列表、联系人名单、应急流程/演练脚本）
- 风险清单与缓解措施（交付）
三、系统关联梳理（必须产出的图与内容）
目标：让人行、行内运维和厂商都能清楚数据从哪来、经过哪些系统、到哪里去。
必须产出（交付物）：
- 逻辑关联图：展示功能边界（报送系统）、上游数据源（核心账务、清算、交易收集、风控系统、接入层）、下游（归档、审计、运维告警、对账系统）、外部目标（人行报送接口/外汇局）。标注数据格式、更新频率、延迟要求。
- 物理部署图：展示网络边界（内网区/DMZ/报送区/外网）、主机/虚拟机/容器、数据库、消息中间件、文件中转目录、网关/负载均衡、防火墙位置。
- 数据映射表：每个报送字段对应的源系统字段、抽取逻辑、脱敏/屏蔽规则（测试数据时必须）、是否属于敏感信息。
- 依赖清单：列出所有联动系统（例如核心交易系统、证卡系统、外汇交易系统、对账系统、审计日志系统），每个依赖项注明接口负责人、SLA、变更窗口。
验收标准：图件与表格被行内相关部门（业务/网络/安全/运维）Review并签字确认。
四、对外（人行 / 省分行 / 外汇局）申请与流程（要做的事）
说明：不同层级通常分为“总行登记/审批”和“省分行对接/测试”，你需要同时准备两类材料并跟进进度。
核心工作（交付项 + 负责方）：
接入申请材料准备（提交给人行总行/省分行）
- 系统接入申请表（系统信息、负责人、业务范围、预计报送频率/数据量）。
- 公司/系统资质复印件、项目合规说明（信创平移说明）。
- 网络接入申请（是否申请VPN/专线/静态IP/端口白名单）。
- 安全合规材料（安全测评、边界防护说明、访问控制说明）——如人行要求。
负责方：厂商准备（技术资料），你负责收集并提交、并跟进审批状态。
证书/账号申请
- 向人行/省分行申请测试账号、测试证书（签名/加密/客户端证书）、测试环境访问权限。
- 申请生产证书/生产账号（通常在测试通过后申请并在上线窗切换）。
负责方：你牵头与人行对接，厂商配合提供CSR、公钥等。
联调与测试排期申请
- 向人行申请联调窗口（测试开始/结束时间）、是否需要提供回归测试样本。
- 申请联调所需的网络通道（VPN账号/客户机IP白名单），并在申请中列明测试IP、测试机器、联系人。
负责方：技术项目经理（你）申请并协调。
安全与合规性检查
- 若人行/外汇局要求，提交安全扫描/测评报告或安排现场/远程安全复核。
负责方：厂商配合，行内安全合规部门陪同。
- 若人行/外汇局要求，提交安全扫描/测评报告或安排现场/远程安全复核。
备注：区分总行与省分行——总行做资质、审批与接口策略，省分行负责具体网络接入、联调协调与本地支持。你需同时向两端按要求提交材料并保持沟通记录。
五、网络接入与VPN（技术细化）
目标：明确接入方式、白名单、路由、以及运维联络点。
要点及交付：
- 确认接入方式（与人行/省分行书面确认并存档）
常见方式（以最终审批为准）：IPsec VPN（站到站）、SSL VPN、专线/租用链路、经由省分行网关转发。不要凭习惯选型，必须以人行指定或批准的方式为准。
交付：接入方式确认单（含备用方案）。
| 序号 | 系统名称 | 网络接入方式（根据资料推测） | 我确信度（基于互联网资料） | 是否人工复核 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 统一监管报送平台／报送集市 | 省联社网关汇聚，经 IPsec VPN 或 省级监管网转发 | 90% | |
| 2 | EAST 5.0／EAST系统改造 | IPsec VPN 专线直连人行EAST平台（生产＋测试） | 95% | |
| 3 | “1104监管统计”系统 | 省联社集中汇总，经 VPN 隧道至人行节点 | 85% | |
| 4 | 金融基础数据报送系统 | IPsec VPN 或 省联社汇聚专线 | 85% | |
| 5 | 客户风险报送系统 | 省联社网关转发 + IPsec VPN | 80% | |
| 6 | 报表平台（统计报表） | 省联社汇聚统一VPN通道 | 90% | |
| 7 | 反洗钱交易报送系统 | IPsec VPN 直连（人行报送节点） | 95% | |
| 8 | 银行卡境外交易报送系统 | 经 省联社VPN 或 省级网关转发 | 95% | |
| 9 | 外汇类／涉外收支报送系统 | 专线（SAFE专网）或 IPsec VPN | 95% | |
| 10 | 清算／支付报送系统 | 支付清算专线 (MPLS) 或 VPN 备份链路 | 95% | |
| 11 | 年报／法人机构变化报送系统 | 省联社VPN 汇聚后统一上传 | 80% | |
| 12 | 专题监管／风险监测平台 | 省联社内部VPN 隧道或 专线 | 75% | |
| 13 | 人行大集中报送系统 | 专线或 IPsec VPN 直连人行数据中心 | 95% | |
| 14 | 征信报送系统（企业/个人） | IPsec VPN 专线（省联社集中汇总） | 100% | |
| 15 | 反假币报送系统 | 省联社汇聚VPN 通道 | 85% | |
| 16 | 银税报送系统 | IPsec VPN 经省联社统一出口 | 85% | |
| 17 | 非居民涉税报送系统 | 专线 或 VPN 通道 | 80% | |
| 18 | 全国集中账管报送（对公／个人） | IPsec VPN 或 省网关转发 | 95% | |
| 19 | 人民币个人结算账户报送 | VPN 隧道（人行账户系统） | 90% | |
| 20 | 利率报备系统 | VPN 隧道 或 专线 | 85% | |
| 21 | 支付信息统计系统 | 专线 (MPLS) 主通道 + VPN 备通道 | 95% | |
| 22 | 二代央企评级系统 | VPN 隧道 汇聚报送 | 80% | |
| 23 | 二代货币发行报送系统 | 专线 或 VPN 通道（对接国库／发行库） | 90% | |
| 24 | 精准扶贫系统报送 | 省联社汇聚 + VPN 或 专线 | 85% | |
| 25 | 中小微企业资金流报送系统 | VPN 隧道 或 省网关转发 | 85% |
网络边界清单（交付）
- 本行出口 IP（静态）与端口/协议（说明用途）——留空由网络部门填写并回传。
- 人行/省分行端 IP/访问网关（由人行提供）——用于防火墙白名单。
- 双方网关联系人与变更流程（含SLA）。
VPN 账号与证书
- 申请/测试VPN账号并验证连通性（从测试环境、预生产/生产环境均需验证）。
- 保存VPN配置模板（包含加密算法/密钥长度/隧道拓扑）并由安全方审查。
网络测试点
- 连通性测试（ping、traceroute、端到端TCP握手）、带宽/延迟/丢包测试（用于评估大批量上报时是否满足需求）。
- 性能基线记录（测试时保存日志用于后续排障）。
验收标准：从测试环境到人行测试网的VPN/专线在联调窗口内稳定连续运行 24-72 小时、并通过网络团队验收。
六、证书、加密、签名与密钥管理
目标：满足报送方的身份校验、消息完整性、不可否认性等要求。
要点（交付）：
证书类型清单（交付）
- 服务器端 TLS 证书（用于双向 TLS 时双方互认证明）。
- 客户端证书（用于接口方验证调用方身份）。
- 报文签名证书（如果报文需做签名/验签）。
- 报文加密证书（如果需加密传输层外的报文）。
证书申请与替换流程（交付）
- 提交 CSR、获取测试证书、验证、获取生产证书、切换流程与回退计划。
- 证书有效期管理（到期前 X 天提醒）、备份私钥的安全存储规范（如 HSM）。
密钥管理与 HSM
- 是否必须使用 HSM（如果人行/外汇局要求签名密钥驻留 HSM），如需要则厂商需说明支持情况并给出验收证据。
- 私钥分级与操作审计（谁可以触及、操作日志）。
报文签名/验签实现细节
- 签名字段、签名算法、验签失败处理流程、重传策略。
- 示例：用哪种摘要（SHA256）、是否使用 RSA/ECC。（注：具体算法以人行接口规范为准）
验收标准：测试环境能正确用测试证书完成握手、签名与验签；证书切换有回退方案并在预生产验证通过。
七、接口契约与数据准备（开发/测试准备）
交付项与要点：
接口契约（必须）
- 报送文件/消息格式（XML/JSON/固定宽度/CSV）、字段说明、长度、编码（如 UTF-8 或 GBK）、必填与可选。
- 传输协议（SFTP/WebService/HTTPS/FTP）及交互方式（主动推送/被动拉取/双向交互）。
- 消息响应示例、错误码说明、重试规则（比如 5 次、指数退避）与幂等要求（是否需幂等）。
转换/清洗规则表（交付）
- 源字段->目标字段映射、数据类型转换、缺失值处理、默认值、枚举映射、业务规则（如境外交易口径）。
- 对于平移项目，明确“平移后的字段值与现生产一致”的校验点。
测试数据准备
- 构建代表性测试样本（正常、边界、异常、跨日、跨币种、大批量）并标注预期结果。
- 敏感数据处理：生产脱敏、测试数据合规（不能使用真实持卡人敏感信息）。
接口模拟/回放工具
- 若人行提供模拟端口/沙箱，配置并验证。若无，准备本地 Mock 服务或利用厂商工具回放历史报文进行联调。
验收标准：接口契约被人行/省分行确认，测试样本被双方用作联调并记录预期/实际对比。
八、开发/测试/生产资源准备（包含信创特殊注意点）
交付与要点：
环境准备清单（交付）
- 开发环境：可以复现生产问题的能力（同样的中间件版本、同样的 DB schema）。
- 测试环境（联调环境）：网络可达性已验证、证书已部署、测试账号可用。
- 预生产/准生产：尽量与生产一致的配置和数据规模（用于性能/并发/批量验证）。
- 生产：上线部署计划、切换时间窗、回退计划。
信创平移关注点
- 平台/中间件/数据库在信创（国产软硬件）上的兼容性：确认厂商已在目标平台上完成安装验证，并提供兼容性测试报告（驱动、中间件性能、字符集、加密库可用性）。
- 第三方依赖（如果有）在信创平台的替代/兼容方案。
接入测试账户与权限
- 安排测试账号（数据库只读/写入权限按需分配）、操作账号、审计账号。
- 按 Least Privilege 原则配置，并记录权限分配表。
监控/日志/回溯能力
- 建议至少准备：传输日志、签名/验签日志、失败重试日志、对账文件。并确保能按报送批次回溯。
验收标准：三个环境（测试/预产/产）按清单准备完毕并能被厂商用于联调。
九、联调测试计划（阶段化、用例、验收）
阶段与内容（交付：联调/测试计划、测试用例表、问题登记表）：
阶段 0 — 人行接口信息/契约确认（准备期）
- 输出：接口契约、网络配置单、证书申请清单。
阶段 1 — 单元/系统内部测试（厂商完成）
- 用例：字段级映射校验、签名/验签、加密/解密、异常场景。
- 输出：测试报告与问题清单。
阶段 2 — 联调（对接人行测试环境）
- 用例：正常批量报送、重试机制、并发发送、签名失败、网络异常模拟、断点续传、对账失败场景。
- 需做对账验证：人行返回结果与本地报文对账一致。
- 输出：联调通过记录（含截图/日志）、未通过问题列表与修复回归记录。
阶段 3 — 回归与压力测试（预生产）
- 用例：大批量报送（峰值模拟）、并发、稳定性（长时间运行）、端到端延迟统计。
- 输出：性能基线报告、容量规划建议。
阶段 4 — 上线验收（生产）
- 条件：联调通过 + 生产证书与账号准备好 + 生产网络已验证。
- 验收场景：首日小批量试运行并关闭回归窗口，观察 24-72 小时。
- 输出：验收确认单。
验收标准（示例）：
- 功能：100% 必填字段在报送端无缺失；签名、验签通过。
- 稳定性：连续 72 小时内报送成功率 ≥ 99.9%（或按双方约定）。
- 对账：报送记录与人行回执对账 100% 一致或差错处理流程被验证。
十、对账与校验（重点）
- 对账点：每批次报文的批号/时间戳/记录数/总金额等关键字段必须与人行回执一致。
- 异常处理流程：当对账失败（记录数不符、金额不符、验签失败等）时的责任方、人工介入流程、补报或撤销流程。
- 对账自动化：交付一个对账脚本或模块，能自动抓取回执、比对、生成差异报告并触发告警。
验收标准：对账脚本在联调阶段能正确发现并分类差异，并能触发相应处理（自动/人工）。
十一、运营与应急（上线前必须制定）
交付项：
监控项清单（交付）
- 报送成功率、平均延时、失败告警、VPN/链路状态、证书到期提醒。
联系人与支持矩阵（交付）
- 行内：网络、安全、业务、DBA、运维。外部：人行/省分行联络人、厂商支持。含电话/邮件/工单渠道与响应时间。
应急演练脚本（交付）
- 模拟网络中断、证书失效、对账不一致、报文被退回的处理流程并演练一次。
SLA 与故障上报流程（交付）
- 定义故障级别、响应时间与升级链路。
十二、常见风险与缓解（给你做决策参考）
- 网络不可达或延迟导致报送超时 —— 方案：备用链路、重试策略、分批上报。
- 证书/密钥到期或部署错误 —— 方案：证书到期提醒、预生产切换验证、HSM 备份。
- 信创平台不兼容第三方组件 —— 方案：预先兼容性清单、厂商提供兼容测试报告、必要时替换组件。
- 对账差异大（字段映射错误） —— 方案：加强源数据抽取与转换校验、生成逐字段对比报告。
- 人行接口变更/版本不一致 —— 方案：在联调阶段锁定接口版本，建立变更通知机制与补丁计划。
十三、责任分工（建议格式）
- 你（技术项目经理）：协调人行申请、排期、对内对外沟通、验收推动、变更控制（非功能变更）。
- 厂商（交付）：完成平移部署、兼容性验证、接口实现、联调问题修复、提供测试报告与上线支持。
- 行内网络团队：配置防火墙、路由、VPN、IP白名单；做连通性测试。
- 行内安全合规：审查证书管理、密钥存储、是否需要 HSM、定期扫描。
- 业务/对账：确认字段映射、对账规则、验收业务结果。
十四、项目推进样板时间线（示例，按现实情况调整）
- 周 0–1：准备材料与系统关联图、提交接入申请给人行总行/省分行。
- 周 2–3：获取测试网络/证书，厂商完成内部系统测试。
- 周 4–6：联调阶段（与人行测试环境联调），修复问题并回归。
- 周 7：性能/回归测试（预生产）。
- 周 8：申请生产证书、上生产网络白名单。
- 周 9：生产试运行并验收。
（注：具体天数视人行审批与联调窗口而变；提前提交材料可压缩总体周期。）
十五、你现在可以立刻推动的动作清单（优先级）
- 让厂商出具信创兼容性报告与生产/预生产部署文档。
- 输出并内部评审系统关联图与数据映射表（这是后续一切验证的基础）。
- 整理并提交人行接入申请材料（申请网络、测试账号、证书），并列出联络清单。
- 与行内网络/安全约定好申请所需的网络信息项（测试 IP、出口 IP、联系人），准备待人行回填。
- 与厂商一起制作代表性测试样本（含异常样例）并保存为联调包。
十六、验收清单（快速核对表）
- 人行/省分行接入审批文件到位。
- 测试与生产证书/账号准备并验证。
- VPN/专线连通并通过压力/丢包/延时测试。
- 接口契约与测试用例被双方确认。
- 联调通过记录（含回执对账）并有问题关闭证明。
- 生产试运行 24-72 小时稳定（或按双方约定）。
- 运营手册、联系人名单、应急脚本到位并进行演练。